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27
dic
Imparare a fare il mestiere del cliente

I mercati finanziari sono imprevedibili ma noi “esseri umani” siamo altrettanto instabili nelle nostre preferenze, quando abbiamo a che fare con il denaro e le scelte in condizioni di incertezza. Perché i piloti di aereo, anche dopo aver accumulato migliaia di ore di volo, fanno sempre una rigorosa check list? Proprio i più esperti applicano [...]

21
dic
Perché occorre investire

In questi difficili momenti, presi da molte incertezze e poche certezze tendiamo a dimenticarvi perché è fondamentale investire, soprattutto oggi. Investire è utile perché, se fatto nel modo corretto, consente di conservare il potere d’acquisto dei nostri risparmi e ci aiuta a soddisfare i nostri bisogni contribuendo, ad esempio, a mandare i figli all’università, comprare [...]

05
dic
Pf in un mondo perfetto

Dopo gli eccessi nei mercati finanziari degli anni scorsi, il modo di lavorare dei promotori sta mutando. Ecco il modello verso cui bisognerebbe puntare Come evolverà il rapporto tra cliente e consulente tra 10 o 15 anni? Quale sarà lo spazio delle reti di promotori finanziarie di private banker sul mercato rispetto alle grandi banche? [...]

13
nov
Risparmiare obiettivo Stanford

I figli sono il dono più grande. Arrivano e stravolgono la nostra vita facendola evolvere in ogni aspetto. Tutto cambia attorno a noi e anche nella gestione del budget familiare bisogna tenere in considerazione le nuove spese. Si possono suddividere i costi in duegrandi aree: i costi che si sostengono per mantenere i figli fino [...]

09
nov
I clienti insoddisfatti sono un’opportunità

Le proteste di questi giorni contro il sistema finanziario evidenziano un profondo disagio da parte di molti. Le difficoltà e i problemi legati al debito eccessivo nel quale vivono i popoli occidentali trova la sua valvola di sfogo contro un sistema economico, politico e finanziario che viene considerato unica causa della crisi che stiamo attraversando. [...]

02
nov
Come gestire i clienti

Le esigenze dei risparmiatori si sono evolute. Oggi chi vuole fare il consulente per competere deve dedicare tempo alla propria formazione professionale Gestire i clienti è da sempre un lavoro difficile e affascinante. Chiunque si occupi di attività commerciale, indipendentemente dal settore, sa quante energie fisiche e mentali servono per svolgere al meglio questa professione. [...]

20
ott
L’investitore non è uno speculatore

Oggi, in mezzo a tutte queste crisi e a questa negatività, stiamo perdendo un valore fondamentale. L’importanza di saper risparmiare e mettere da parte per il futuro una parte del reddito corrente. Investire è utile perché, se fatto nel modo corretto, consente di conservare il potere d’acquisto dei risparmi e aiuta a soddisfare i nostri [...]

15
ott
Serve una buona storia

Le società di promozione finanziaria studiano nuove politiche di marketing. Il banker ora deve comunicare tutti i vantaggi e valori di ogni prodotto. Negli ultimi trent’anni il marketing ha stravolto la relazione tra cliente e azienda. Si è passati da un contesto dove si provava a vendere tutto a tutti a un nuovo mondo che [...]

10
ott
Parcheggiare in Cina

Il mercato asiatico è un’alternativa valida ai bassi tassi breve offertii da Svizzera, Germania e Usa. E anche nel lungo termine è un asset da avere in portafoglio. In questi giorni il governo cinese ha dichiarato di credere nell’economia italiana lasciando intendere possibili ulteriori investimenti. In pochi anni la situazione si è quindi ribaltata, segno [...]

05
ott
Lo stress test del dossier titoli

E’ il momento di fare un check up del portafoglio per verificare che sia ben diversificato. Ma se non serve la liquidità vendere ora può essere un errore. Le vacanze sono finite per moltissimi italiani. A settembre si ritorna a lavorare e si parte con tanti buoni propositi anche se nell’economia il buio regna sovrano. [...]